Vos questions sur Hartis Conseil.

Un cabinet de gestion de patrimoine analyse la situation d'une personne ou d'une famille dans sa globalité (patrimoine financier, immobilier et professionnel, fiscalité, situation familiale, projets) pour l'aider à organiser, développer, protéger et transmettre son patrimoine.

Hartis Conseil est un cabinet indépendant : il n'appartient à aucun groupe bancaire ni à aucune compagnie d'assurance. Ses recommandations portent sur l'ensemble des solutions du marché et sont formulées au regard de vos seuls objectifs.

Un conseiller bancaire propose principalement les solutions de l'établissement qui l'emploie. Hartis Conseil n'appartient à aucun groupe bancaire ni à aucune compagnie d'assurance : nous sélectionnons les solutions sur l'ensemble du marché, au regard de vos objectifs et de votre situation.

Notre intervention ne remplace pas votre banque : elle s'articule avec vos établissements existants, dont nous analysons les contrats et les placements dans le cadre du diagnostic.

Hartis Conseil exerce une activité de Conseiller en Investissements Financiers (CIF) et de courtage en assurance, toutes deux enregistrées auprès de l'ORIAS sous le numéro 25009138. Cet enregistrement peut être vérifié à tout moment sur le site de l'ORIAS (orias.fr).

Le détail des informations réglementaires figure dans nos mentions légales.

Vos placements sont souscrits auprès des établissements qui les gèrent ou les conservent : compagnies d'assurance pour les contrats d'assurance-vie et de capitalisation, établissements bancaires et teneurs de compte pour les titres, sociétés de gestion pour les fonds. Ils sont ouverts à votre nom.

Le cabinet conseille, accompagne la mise en œuvre et assure le suivi ; il n'a pas vocation à détenir vos avoirs.

Selon la nature de la mission, Hartis Conseil est rémunéré par des honoraires, par des commissions versées par les établissements dont il présente les solutions, ou par une combinaison des deux.

Le mode et le montant de la rémunération vous sont communiqués avant toute intervention.

Nous accompagnons des particuliers (salariés, professions libérales, retraités), des entrepreneurs et dirigeants, des holdings familiales et patrimoniales, ainsi que des grands patrimoines. Chaque accompagnement est adapté à la situation, à l'horizon et aux objectifs de la personne ou de la famille.

Nos interventions couvrent notamment l'organisation et la protection du patrimoine, la préparation de la transmission (donations, assurance-vie, pacte Dutreil), la maîtrise de la fiscalité (impôt sur le revenu, contribution différentielle sur les hauts revenus, IFI), les problématiques du dirigeant (rémunération, holding, apport-cession), la diversification vers des actifs non cotés ou atypiques, et le financement par crédit lombard.

Le détail figure sur la page Expertises ; nos analyses approfondissent plusieurs de ces sujets.

Oui. Le cabinet est installé à Bordeaux, mais accompagne des clients dans toute la France et, selon les besoins, à l'étranger. Les rendez-vous se tiennent au cabinet, sur rendez-vous, en visioconférence, ou chez vous : nous nous déplaçons pour rencontrer nos clients.

Le premier rendez-vous est un échange téléphonique, sans engagement. Il permet de comprendre vos attentes et vos priorités, et de vérifier ensemble que notre accompagnement répond à votre besoin. Aucun document n'est nécessaire à ce stade.

Vous pouvez nous contacter par le formulaire de contact, par téléphone au 06 87 56 10 72 ou par e-mail.

Oui. Les décisions patrimoniales importantes engagent souvent plusieurs disciplines. Nous coordonnons notre intervention avec les professionnels du droit et du chiffre qui vous accompagnent : le notaire rédige les actes, l'avocat sécurise les opérations juridiques et fiscales, l'expert-comptable intervient sur les comptes et la rémunération du dirigeant. Chacun intervient dans son domaine ; nous veillons à la cohérence d'ensemble.

Après la mise en œuvre, nous assurons un suivi dans la durée, avec un point annuel et un réajustement de la stratégie lorsque votre situation, les marchés ou la législation évoluent. Les étapes de notre intervention sont détaillées sur la page Notre accompagnement.